【真相】丨中国的诈骗之乡在哪里?出乎意料!

发表于 讨论求助 2019-08-19 15:31:42

来源:地球知识局(diqiuzhishiju)

作者:小米桶


自从手机普及以来,我们都曾接到过一些陌生的电话。有时候是声音甜美的客服小姐,耐心询问我们是否需要超值的理财产品;有时候是态度严厉的办案人员,呵斥我们涉入刑案,要汇钱交保;有时候是泣不成声的少年少女,哭喊着说被绑架。。。


这些一套套让人防不胜防的剧本,大多就来自电信诈骗集团,人们稍有大意,辛苦挣来的钱就落入他们手中


电信诈骗集团随着电信业的发展日渐“蓬勃兴起”,台湾正是这地表最恶集团的大总部之一。


今天的文章我们就一起来看看台湾诈骗犯的故事。


福州一条街


10年前,台湾诈骗犯罪在岛上猖獗一时。当时他们的主要手段是假称积欠电信话费,光是2006年全台电信诈骗财产损失就高达40亿元人民币。


那时候的台湾诈骗犯,利用两岸没有司法互助条款的空档,在福州设立通讯机房,以打电话的方式对台湾行骗。这些集团在大陆以台商公司名义运作,一般一个“公司“有雇员四十余人,内部管理严密,层级分明。除少数主管外,基层人员都采取军事化管理措施,严格限制外出。


两边跑,两边骗



这些基层单位在实际操作电话前,都会接受严格的培训,每人都要亲手抄写工作话术,并且背得滚瓜烂熟,才能上岗操作。公司每天都要召开检讨大会,对每一套剧本、每一个“客户”的反应都要经过斟酌,稍有不妥,当天就要改正,堪比现在互联网公司对用户界面的更新速度。


每天都要总结问题


这些“公司”皆结成团伙,设有上游负责招募、训练诈骗人员的招募商,中游设有“加盟”组织的公司负责人,下游设有负责洗钱和控制金流的操盘手——诈骗业界称“水房”。分工之明确、利润分享之精准、每一道程序都严谨到俨然是国际连锁大企业。


培训手册,很专业


2008年,台湾检警才抓到一批台籍诈骗犯。询问起福州基地一事时,才得知那里有一条街的台商都在暗地里从事“打电话”行业。这里每日每夜灯火通明,基层员工高达两千人以上,每人每天工作时间长达十二小时。


而他们的老板,清一色都在台湾吃香喝辣,享受人生,钞票赚到数都数不完。


横扫全球


2009年4月,《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》签署,这才让气焰高涨的诈骗集团得到遏制。不过,却也籍着这一压力逼他们出走,如病毒般蔓延到全球六大洲。



不过这个时候,台湾本地居民因受骗太多,已经不大容易上当了。于是骗子们将对象锁定在中国大陆地区,毕竟这里有同文同种的庞大人口,在完全是乱枪打鸟的诈骗业眼中是比台湾更大的肥羊。


于是,一个新的“首脑在台湾、机房在全世界各地、受害人在大陆”的新型犯罪流程浮上台面。台湾杂志《今周刊》曾经采访一些自东南亚国家被捕返台的诈骗犯,总结出他们营运的情况,同曾经在福州建立的诈骗基地的过程非常相似。



初建一个海外机房,大约要四十万到五十万人民币,首脑作为出资人,会一并将三十到四十人中、基层人员,甚至连煮饭的厨师都一并带出国。


这些人因签证限制,一次出动通常只能滞留三个月左右。为了安全起见,他们通常会以出国旅行方式,团进团出,一旦返台便就地解散。等过一阵子后,再组织起来,更换潜伏的国家,重新“开业”,再诈骗三个月。


诈骗集团全球化后,不光有台湾人加盟,连大陆人也一并召来。


台湾人的口音破绽还是会引起人们的警觉,大陆员工就能完美规避这个问题。如此便形成了更严密的三级诈骗手法。


其中,一级骗子最基层,通常是资历较浅的新手,他们是民众一般接到诈骗电话后第一个交谈的对象;二级骗子经验丰富,主要负责在有人上钩之后,出面扮演具体的角色,例如公安民警或银行主管,加深受害人的信任感和危机感;当受害人对二级骗子深信不疑后,最资深的三级骗子就会登场,对受害人下达转移金钱的具体指令。


台媒的总结


通常三级骗子就已是一个“公司”的头目,他们应变能力充足,还善于应对各种突发状况,一般人在他们手中好似羊入虎口,一不小心真的毕生积蓄都会被榨干。


最初,这次跨国诈骗集团主要的潜伏地主要在东南亚地区。像是2009年在柬埔寨被捕的台籍诈骗犯郭伟正,就是假冒大陆财税局、金融监管部门等官员,专诈大陆富豪。郭犯被抓捕后,坦诚他是骗台湾人起家,后来因为台湾人越来越难骗了,才去改骗大陆人。


还有2010年,菲律宾警方破获一起跨国诈骗集团,其中有台籍14人、陆籍10人,因受害人全部都在中国大陆,故菲律宾将此案嫌疑人全部送往大陆受审。


近年来,大陆警方与东南亚各国合作打击犯罪的力度逐渐加强,使得诈骗集团又进一步向非洲、中东地区、和大洋洲等地扩展。


总之,只要网络条件好、入出境审查不严格、生活成本低、治安混乱的国家,诈骗组织都可以说是遍地开花。2014-2016年,非洲肯尼亚就曾接连破获电信诈骗案,案犯被缔结回国后,人人喊打。


台湾媒体绘制的诈骗犯转移地图


根据中国公安部的粗略统计,从2011年起,大陆电信诈骗案的平均年增长率为70%以上;诈骗金额平均每年都在百亿人民币,2015年更是暴增至两百亿人民币以上,足见诈骗业之繁盛。


不过,能让大陆受害者的钱顺利流入台湾诈骗犯的口袋里,靠的不是新的技术,而是银联卡在台湾提款的漏洞。


自从2010年,为了提升大陆民众赴台消费的便利性,银联卡开放在台湾的ATM直接提领现钞的功能。全台湾共有一万六千多台ATM开放此功能,每日单笔提领可达一万元人民币。



这项惠台政策马上成了诈骗分子的福音。只要能拿到银联卡正卡的资料,马上把资料传回台湾制作复制卡,就可以前往ATM进行盗刷。如此还催生出了一个新的诈骗职业,俗称“车手”——车手每次出动,都会携带制作好的几十张复制银联卡,前往各个ATM提款,再存入诈骗集团所设的账号。他们专门前往为陆客在景区开通的ATM,监控松懈,非常容易得手。


2015年,仅前半年在台湾使用银联卡盗走的赃款就高达数十亿人民币。警方虽逮捕台籍诈骗犯八百人,但是这几十亿赃款最终只追缴回20万元。


逼得中国人民银行大规模缩减银联卡在台湾的领款额度,从以前的每天提领一万元缩限至全年提领十万元,就是为了防堵诈骗集团的疯狂盗刷。


“台湾奇迹”


从两岸联手共同打击犯罪以来,抓获的七千多名诈骗犯中有四千六百人是台湾人;全国的诈骗损失有50%落入台湾人为主的各个团伙手中;而诈骗金额在千万元以上大案更是几乎全部都是台湾犯罪集团作为。


那么问题就来了:为什么电信诈骗台湾最强?


第一个原因当属台湾诈骗历史悠久。从1990年开始,电信诈骗就在台湾出现,有“假退税”、“假中奖”、“假绑架”、“假警察”、“假银行专员”等等一系列剧本演进。而大陆的电信诈骗第一案直到2000年才在安溪展露头脚,整整晚了10年,手法也是完全从山寨台湾诈术开始。


第二个原因是台湾地区所发护照免签国比较多。电信诈骗必须要以语音通话或文字简讯的方式发送出去,因此必须要经常更换基地,以减少被追查到发信地点的可能。台湾人能免签远赴大量非洲、欧洲和大洋洲国家,对展开游击作战非常有利。



第三个原因是诈骗业人才济济。台湾诈骗业比周边地区早发展10年,师傅一代早已传至徒子徒孙。关键技术如设置机房、转接网站、骇客读卡机等,都已酝酿为“可口可乐秘方”一般的独门绝技。师徒“教学相长”,由此才能犯下千万元以上的大案。


第四个原因是台湾当局对于诈骗犯罪的量刑轻微。按照台湾地区法律规定,诈骗罪量刑为最高五年的有期徒刑或新台币五十万一下的处罚。而大陆则按照数额,处以三年以上十年以下有期徒刑,最高将面临无期徒刑。因此,台湾的诈骗歹人不论在哪里被抓,只要遣送回台湾,常因判罚较轻,很快就能出来重操旧业。


第五个原因主要还是大陆民众、银行业者,对电信诈骗的防范意识不够强。台湾诈骗集团的目标跨越学生、退休老人、下岗职工等数个社会阶层。他们往往是这个社会的最弱势群体,自我保护意识不强,因此成为最容易下手的对象。社会应在这些群体中,加强宣导;银行业界也应提升警觉,在办理转账等业务时,协助民众厘清真伪。


台湾警察大学教授在研究诈骗集团犯罪手法时,曾叹息大陆人民“被骗了十年却还是很好骗”、“除了大西北,几乎每个省都是大肥羊”。这不争的事实证明,仅靠检警抓捕诈骗犯、加强打击力度、提升刑期等措施已是亡羊补牢。有时候即便能捉到贼人,也未必能追回被骗之款。


因此,防范诈骗人人有责,提高警觉才是防范之根本。台湾诈骗行业之猖獗,关键还在于人们的警惕性不足。


将诈骗从“事后报警”提升到“事前警觉”,才是阻止诈骗猖獗的最有力手段。两岸警方继续加强合作,限制诈骗集团的魔爪,当然也是题中应有之义。


延伸阅读:

2008年10月1日,河南焦作。

     这是一个叫邱国庆的老板要还款100万元的日子。上午8时许,他接到了一个短信:卡号已换,请把钱存入建设银行,户名:张成,尽快。

     100万元由此存入了这个账号。

     5天后,债主责问邱为何言而无信,不如期还款,邱五雷轰顶,惊觉被骗。当地银行查明,这笔钱流向了千里之外的湖南株洲,已被取走20多万元。


三个火枪手
       2009年10月,湖南双峰县秧冲村。一块“短信诈骗可耻,勤劳致富光荣”的巨型广告牌竖在村口。

     王益有、朱玉棋和朱平洋都于1982年出生在这个村子,结伴在同一个班上学,初中毕业后先后去广东打工。

     2008年4月,朱平洋从广东打工回来,学习其他村民——每天到走马街镇上的网吧里,进入百度免费信息网输进低价二手车销售或者发放无抵押贷款,然后就回家打牌,等鱼上钩。

     有人需要贷款,打电话过来,朱的妻子就会要求先支付利息,一万元月利250元,然后再发放贷款。

     不需要抵押就可以拿到不菲的贷款,这显然是一个骗局,但也有人上当——7月份,新疆有2人被骗1000元。
     小打小闹让朱觉得没意思。得知好友王益有和朱玉棋正在筹办“短信钓鱼”,他要求加入。

     “钓鱼”需要装备。朱平洋在走马街镇找到了一个叫王普生的人,王和儿子处于短信诈骗链条的上端,长期在广州提供短信诈骗装备,每套设备售价8500元,包括一台电脑、39部改装后的西门子手机、5张读卡器、5个电路板、3个加密狗、若干数据线和一套短信群发软件——在网上买来不记名的移动手机卡,在电脑上用专门的软件复制成数十张手机卡,然后将复制卡插入手机卡,通过数据线连接电脑,再用专门的短信群发软件将已经编写好的信息群发出去。

     广州还有人收集和出售身份证——诈骗者需要其他人的身份证办理多张银行卡,用完即弃,逃避警方追查。

     当年9月,朱平洋筹集了8500元钱,从王普生处购得一套装备。

     他的两个伙伴已入行多年。2002年,朱玉棋从双峰县财贸职业中专毕业后就去了广州打工,因为患乙肝而屡遭拒绝。王益有则在湖南娄底工地和深圳服装厂打工,后又去浙江温州摆地摊。2004年,朱玉棋开始学习短信骗术,邀集王益有等人先后转战西安、南京、怀化、郴州等地发短信行骗。2008年二人回到家乡,恰好接纳同窗朱平洋入伙。

     万事俱备,3人却发现所在的娄底市已经屏蔽了群发短信。听说邻近的株洲醴陵市还可以群发,就带上装备到了该市,寻了一个两室一厅的套间房开始“诈骗事业”。

     3人各自占据一块空间,昼夜不息通过39部手机向中国的手机用户发送短信。其中王益有、朱玉棋发送的是“账号已改变,请往本账号打款”,而朱平洋发送的是“提供无抵押高息贷款”,每隔半小时,他们都要打银行查询电话查看有无“鱼儿上钩”。如有,他们将在第一时间赶赴ATM机器前,取钱走人。

     3个人平摊水电房租,各自为战。

   “工作”间歇,在模糊不清的电脑上,3人挤在一起观赏了下载的《贫民窟里的百万富翁》。小人物奋斗成功的故事令他们备受鼓舞,发誓说3人一定要有福共享有难同当,成为百万富翁。

     但大陆的手机用户天天收到这些短信,大多已经知晓是诈骗,不加理会。一月下来,“三个火枪手”收获寥寥——王益有诈骗仅2000元。但他们坚守“阵地”。

     10月1日,王益有在一台回乡的中巴上,又拨打查询电话,得知有100万元入账。生命中终于迎来了第一个100万——王高兴得叫了起来,大叫要司机停车,拉着朱玉棋下车,飞一般冲进最近的建设银行去取款,分3次取走1.5万元——这是一张银行卡一天在ITM机上的取款上限。然后又转账4万元到其他两张银行卡上。

     朱借给王一张银行卡和一副平光眼镜,叮嘱他一定要注意银行的监控镜头。

     身上有钱了,两人来到株洲百货大楼去购物——王益有花4万元买了黄金项链和吊坠,准备回家送给母亲。随后又去了株洲大金行,买了白金项链、吊坠、戒指送给妻子。

     为了表示对老战友的谢意,王帮朱购买了两条项链和一个黄金吊坠,并分给朱5000元。

     回到村里,两人按捺不住内心的欢喜,决定去大城市里享受一次生活,好好犒劳下自己。他们花了两万多元在深圳吃喝玩乐了一圈。回到娄底,王花600元给自己买了一台仿三星的带皮套手机和一套188元的音箱,和妻子一起到银行在妻子的账户上存上5万元,给母亲1万元,给姐姐6万元,并告诉她,这次干了一笔大的。
     谁都知道不干净,但都不多问,家人们只是叮嘱,一定要小心。

     发现账户上78万元余款被冻结后,3人赶紧撤离了醴陵,将装备转移到娄底市娄星区,在一个橡胶厂租了一个套间继续行骗。

     邱向焦作警方报警,被确认是大陆迄今最大一起短信诈骗案。2008年11月22日,湖南株洲市公安局直属分局警察跟踪到娄底,将3人抓获,其时朱玉棋又已得手一笔4000元。





诈骗小镇
           走马街镇处在湖南娄底市和双峰县之间,横竖两条小街挤满了各类商铺,混乱却生机勃勃。它得名于乾隆皇帝在此走失一匹御马,兴盛于随曾国藩征战的军人回乡兴办教育,眼下的声名却来自假证和短信诈骗——这里是中国假证和短信诈骗的重灾区之一。

       “其实,我们一开始是做证件的,不是诈骗。”朱玉棋的邻居,39岁的李萍(化名)说。

         1990年代,中国出现打工潮,招聘市场往往需要高中、大学文凭,而日常生活中需要准生证、身份证、各类资格证等无数证件,中国开始出现一个巨大的证件市场。几个走马街农民在邻近邵东县获得证件半成品,在当地雕刻印章后,就能制成高仿证书,卖给需要证件的人,暴富。

     数人衣锦还乡后,秘密很快流泄,亲戚带亲戚,朋友带朋友,很快形成了一支支“部队”,涌入中国各大中城市。

       在一次家庭聚会上,李萍夫妻对一个亲戚的创业史艳羡不已——一个游手好闲而被乡邻鄙视的人在外做假证两年,赚回了一台轿车,然后建了一栋三层新房。该人自称“校长”,说自己在给中国青年发文凭。村庄里,凭借办证生意而修建的漂亮楼房越来越多。

     酒足饭饱的亲戚承诺带他们出去发财。

     2001年初,他们告别了两亩多土地,去了山东济南,男人负责发布信息、招揽生意和找上线制作证件,女人则负责送货和收款。

     上线提供一套带档案的大学文凭60元,而售价高达600元。暴利令这个假证行业迅速产业化,一些人负责提供包括国务院办公厅在内的各式印章,一些人则提供各式证书空白件,还有一些人则负责给众多下线制作不同证件。在最初的假证市场里,李萍他们得到了良好评价——顾客不满意,他们可以免费更换证件,直到满意为止。

       为了争夺客源,李萍他们必须四处吆喝广告。和其他老乡一样,她也聘请了一个济南人,在大街小巷,甚至冒着危险深入小区楼道,用油墨笔写上办证广告。

     无处不在的“牛皮癣”令城管抓狂,也令地下假证行业大白于天下。

       2004年开始,中国各地开始密集打击办假证。李萍夫妻带着10万多元收入回家修建了一栋楼房后,2006年再次去了济南淘金。没活的时候,他们夫妻就窝在狭小出租房里看电视煮饭睡觉,“听到警车叫,小腿肚子就发抖,活得像老鼠一样”。

       终究,一个警察依照办证电话找李的丈夫订购了一张文凭,将李萍带到了一个地方,然后将她按倒。

     警察拍打李萍的脸,说她长得像台湾主持人阿雅,“还出来做这个”。李拒绝说出丈夫和住所,这名湘中妇女一口奇特难懂的方言和坚贞令警察束手无策,直接被送劳教一年,在劳教所里编织手机吊坠,“一年后出来,两只眼睛都变斗鸡眼了,养了好多天才缓过来”。

       李萍和丈夫从此洗手。

     此间,大陆文凭证书开始建立网上查询系统,令假证需求锐减。

     数千双峰办假证者被送进中国各地的劳教所或者监狱,一些人畏惧打击也陆续回流镇上,开始通过群发短信来推销办证,却不再提供假证——变着法子以收定金、邮寄费和保险费为名,来骗取钱财。办证者心虚,即使发现被骗也不会报案。

     一些中国媒体来到走马街,描述了一堆农民围聚农业银行或者邮政储蓄所,一边赌博聊天吃喝,一边用手机骗取各地民众钱财的奇特场景。

     办假证的客源逐渐萎缩,一些诈骗者开始群发其他信息拓展财源。他们开始谎称提供二手车、无抵押贷款、迷奸药、摇头丸、充气娃娃、枪支甚至杀人不见血的职业杀手。

     后来,一些人在互联网收集个人资料,推出购房购车退税等骗术。更多科技手段导入诈骗行业,一个人的手机号码可以被复制,直接对该人的亲朋好友行骗。

     当大陆民众越来越多通过银行账户转移资金,诈骗者们想出了“账号已改变”的骗术——看似笨拙,但它如果恰好出现在一个粗心人正准备汇款时,极可能成功。

       有指责称,制贩假证和短信诈骗导致大量外来资金流入双峰,令当地不愿痛下杀手,“放水养鱼”最后养虎为患。但双峰政府辩解称,当地在2001年就开始对制贩假证及短信诈骗保持严打整治的高压态势,但因为多种原因未能实现完全遏止。警方总结说,这些诈骗者一般都在外面行骗,飘浮不定,寻找受害人难,固定证据难,调查取证难,认定证据难,追逃难,追赃难,导致定案难,打击处理难。

       据媒体报道,走马街7万人口至少有2万人从事过制贩假证和短信诈骗。一些完成原始积累的诈骗者在走马街镇或双峰县城开店买房,为一些处境艰难却四处寻求出路的年轻人树立致富样板。一名走马街籍的官员叹息说,在当地,没有人再愿意相信勤劳致富。




                                                                              
政府的懊恼   
         3个“火枪手”被捉后,王益有和朱玉棋退还了现金和所有金器给河南受害者,希冀得到宽大处理。
律师向王家额外索要了8000元,称可以帮助王家找关系,争取少判几年。

     6月17日,株洲市芦淞区法院一审判决3人犯有诈骗罪——王益有获刑12年半,罚金10万元;朱玉棋被认定和王共同诈骗,另诈骗4000元,获刑11年,罚金5万元;朱平洋诈骗3500元,获刑1年,罚金5000元。

     事实上,3人遭遇了一场来自国家的严打。

       2008年,四川汶川地震后,一些诈骗者向包括中央领导在内的手机用户发送短信,假冒募捐名义行骗,促使中央决定出手严打短信诈骗。

       2009年4月27日,公安部召开全国公安机关社会治安整治行动电视电话会议,将双峰等16个县市列为公安部挂牌整治单位,其中双峰和湖北大悟等6县市属于短信诈骗。

     “骗子之乡的帽子戴不得,它极大影响了双峰形象和经济发展。”双峰县公安局政委刘道光说。4月28日,双峰县公安局决定自5月1日起开展一场声势浩大的打击制贩假证及短信诈骗犯罪专项行动,计划侦破制贩假证及短信诈骗案件220起以上,逮捕直诉犯罪嫌疑人55名以上,追回双峰籍逃犯50名以上。

       6月18日,县委、县政府向全县人民发表公开信,组织乡镇干部和警察在16个乡镇、一个经济开发区的926个村逐村逐户开展地毯式摸底排查,摸出在省外务工人员94118人,其中有制贩假证及短信诈骗嫌疑的1234人。

       警方进一步像筛沙子一样筛选出505名拟打击处理的“黑名单”。走马街、洪山殿、蛇形山等6个乡镇成为打击治理的重点乡镇,而走马街是重中之重。

       9月,株洲市中级人民法院维持对朱、王的原判。当月,双峰县被中央政法委拟列为重点整治县。

       危机升级令双峰县如芒在背。县委召开扩大会议决定成立县委书记、县长负总责的领导小组,将打击诈骗专项行动延长3个月到年底。

       当地政府的文件提出“政策兼容”——对涉嫌制贩假证及短信诈骗者,银行部门不得为其办理贷款业务;计生部门不得为其办理二胎准生证;国土部门不得为其办理建房批地手续;民政、社保、医保及农村合作医疗等部门不得为其办理社会福利保障;公安部门不得为其审批准出境、参军手续;组织人事部门不得为其办理招工、录干;工商部门不得为其办企业进行审批发照,近乎对诈骗者的社会属性“一票否决”。

       双峰县公安局提供数据称,截至10月21日,双峰共破330起制贩假证及短信诈骗案,抓获各类犯罪嫌疑人132人,为之前数年的总和。

       双峰拿出20万元设立举报基金,如举报一人被批捕可获奖1000元,批劳动教养获奖500元,治安拘留则获取200元,还可以分享诈骗者非法所得的20%。

         2009年10月24日,3个“火枪手”的家人被村干部叫到王益有的家里集中接受采访,他们成为面对媒体展示诈骗者不得善终的标本。

       3名奶奶都抱着一个孩子,7个月到3岁不等。王益有被抓时,女儿还没有出生。朱玉棋的女儿抓着一根沾满辣椒和 味精的粉条吃得津津有味,朱平洋的儿子馋得呼天喊地,现场混乱。

       在一间土坯屋子里,朱玉棋的父亲,一个小学数学老师连夜写了一封公开信,希望能代表儿子向社会道歉,但他小心翼翼地说法院判重了。

       朱的母亲抱起哭泣的孙女说,媳妇把孩子放在家里就走了。

     一位白发满头的老奶奶一直对《凤凰周刊》记者作揖,邻居翻译说,她是在求你,“领导你行行好,让我孙子早点出来吧”。她的儿子,40多岁的朱集云也是被打击的短信诈骗者。

     这时记者的手机响了,是短信息,“直接把钱打到这个账号来,XXXXX,要快”





短信诈骗预防

“喂,李先生吗,猜猜我是谁?”当你接到一个类似直呼自己姓名的电话时,可千万要当心了!说不定这是个骗局。昨日,合肥警方通报市民最易上当受骗的十类短信,提醒市民注意短信来源,切勿上当受骗。

身份冒充型

短信一:我是某局领导,现有急事需借十万元钱,请汇到银行卡上,并附户名与卡号。

受骗对象:单位工作人员。

警方分析:犯罪嫌疑人利用“领导”身份信息,制假身份证,用假证办理银联卡,并补办手机卡,致使“领导”手机无法接通。

警方支招:一定要联系上领导本人,确认信息真实。同时,相关领导也要保护好自己的个人信息,以防被骗子盗用。

短信二:我是某电信局(公安局、检察院)的,您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。

受骗对象:中老年人。

警方分析:骗子往往演双簧,一人扮演电信人员,其他同伙则冒充警察,以保护被害人卡内资金安全为由,要求按指示转账。

警方支招:主动到电信部门查询,诈骗就难以得逞。

短信三:你是王××吗,我是公安局110指挥中心的。你老婆身份证号码是不是×××?公安机关追查一宗诈骗案时,搜到了你老婆的身份。电话005776××××110。

受骗对象:普通市民。

警方分析:真的110电话号码区号前面只有1个0,此号可能是用软件捏造出来的。

警方支招:110指挥中心绝不会在电话中,以任何名义向市民讨要金钱财物,更不会让市民汇款给某某私人银行账户。市民不要回拨,可以直接拨打“110”询问真伪,切忌随便汇款给对方提供的账号。

感情欺骗型

短信四:家长您好,我是您女儿的班主任,您的孩子生病了,现在要交住院费1000元,到××银行,账号是……

受骗对象:有孩子在外读书的家长。

警方分析:子女在外地读书,家长收到这类短信,如果一旦与子女联系不上,比如关机、手机没电等,可能就会稀里糊涂上当。

警方支招:立即拨通子女电话,一问便见分晓。如果诈骗短信中提到“手机没钱了”,这是骗子设的计,可先给子女的手机缴费,再联系。

短信五:喂,猜猜我是谁?我是你老朋友哎!贵人多忘事,连我都记不得了?

受骗对象:企业老板、经理

警方分析:一句“猜猜我是谁”,让受害人误将骗子当成老朋友或老同学。骗子会在适当时机向受害人提出借钱要求,受害人往往念旧情不忍拒绝。

警方支招:收到此类短信,可联系其他同学核实该人身份,不要轻易汇出钱款。




经济往来型

短信六:您持某银行信用卡,在××百货商场消费×××元成功,客户如有疑问,可拨打0551-510×××××,或与××银行发卡中心查询。

受骗对象:刷卡消费人群。

警方分析:这类骗局让你打电话到预先设置好的号码后,冒充银行人员行骗,告诉你需进行银行卡升级保护,然后借机将卡内资金转入其他账户。

警方支招:市民可以直接拨打银行客服电话,确认银行卡是否被盗用,不要轻易转账。

短信七:我是××集团,可以办理高利息贷款月息3‰,无担保,立等可办,电话×××。

受骗对象:急需大笔资金者。

警方分析:一旦有人与其联系上,便被以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。

警方支招:不要轻信网络、短信等得到的贷款信息。

短信八:银行账号已改,请将款汇到农行账号××××××××,

户名:张××,谢谢。

主要受骗对象:公司财务人员。

警方分析:受害人会误以为这是自己的张姓客户发来的,汇款后才发现上当受骗。

警方支招:汇款前,最好先用电话确认一下对方的账号。


钱财诱惑型

短信九:恭喜您获得某公司十周年庆典抽奖活动×等奖,公司电话××××。

受骗对象:贪图钱财者

警方分析:当拨通电话,会有人“核实身份确认中奖”,然后告诉你需缴纳“手续费、保证金、税费”等,收到钱后便杳无音讯。

警方支招:不要轻信中奖信息,天上不会掉馅饼。

短信十:电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利,不赚不收费。

受骗对象:彩民或股民

警方分析:利用你的投机心理,以需要收取少量会员费、服务费等手段骗钱。

警方支招:投资时,要查询此类机构和人员的业务资格,不要盲目支付会员费,或授权他人代理操作。一旦涉及电话告知转账、汇款等情况,必须通过各种途径进行身份确认。

据警方介绍,骗子往往每天群发数千条短信到全国。“他们每天在上午9时、下午1时等时段,集中群发短信。每发送1万条,总有七八人会上当受骗。”

受骗者以40岁以上的女性居多,其中有不少高学历者,他们少与社会接触。

警方提醒,一旦短信诈骗发生,除及时报警外,还要保存好转款凭证、对方账号等证据材料。



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